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如何收藏及保護您的加密貨幣?

目錄

  • 前言
  • 什麼是私鑰(Private Key)?
    • 助記詞(Seed Phrases)
  • 數位簽名(Digital Signatures)
  • 熱錢包(Hot Wallets) vs. 冷錢包(Cold Wallets)
    • 熱錢包(Hot Wallets)
    • 冷錢包(Cold Wallets)
    • 託管(Custodial) vs. 非託管(Non-custodial)
  • 哪一個是最好的收藏方法?
  • 總結

前言

自我主權是加密貨幣的核心概念,用戶就是自己的銀行。當您妥善保管自己的資金時,他們所受到的保護比在銀行金庫還要安全。否則,您將會面臨被他人遙距清空數位錢包的風險。

展開加密貨幣奇幻旅程的關鍵一步,就是要學習如何正確妥善保護您的數位貨幣。這篇教學指南將會探討收藏加密貨幣的技術。

什麼是私鑰(Private Key)?

私鑰有如真實鑰匙,可以解鎖您的加密貨幣以供使用。它由一大組數字組成,是沒有人能夠猜到的。如果您把硬幣投擲256次,「1」代表正面,「0」代表反面,您將可獲得一個私鑰。這裡就是一組剛剛生成的私鑰。它以經過壓縮的十六位進制編碼(數字 0-9 和字符 a-f)來展示﹕

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如果您在Google搜尋以上這組數字,搜尋結果只會顯示這篇文章(除非您把數字複製到別處)。展示了這組數字的隨機性,其他人看過這組數字的機會率是天文數字的低。

以上例子仍未夠公平。可使用的私鑰數量與宇宙中已知的原子數量相近。簡單來說,它是在比特幣和以太坊這類加密貨幣中最為重要的安全原則。您的代幣之所以安全,是因為它們被隱藏在大範圍的大腦之中。如果您曾接收過資金,應該不會對公共地址感到陌生,它也是一組看起來很隨機的數字。通過對您的私鑰進行某種加密處理來獲得公鑰,對公鑰進行哈希處理便可以獲得公共地址。

我們不會在本篇文章深入探討這個操作。您需要知道的是,雖然可以用私鑰輕鬆生成公共地址,但要進行逆向操作是幾乎沒有可能。這也解釋為何您可在博客及社交媒體上公開您的公共地址。沒有相應的私鑰,任何人都不可以動用內裡的資金。

如果您丟失了私鑰,就無法使用資金。如果其他人獲取了您的私鑰,他們就可以動用內裡的資金。結論就是,保持私鑰不被撬開是至關重要的。

助記詞(Seed Phrases)

注意,現在的錢包很少只有一個私鑰–它們是分層確定(HD)的錢包,表示它們可以存放數十億個不同的鑰匙。您只需要知道的是一組助記詞,它由一組人類可讀的詞彙組成,用於生成鑰匙。類似內容如下﹕

strike sadness boss daring voice connect holiday vintage quantum pony stable genuine

除非您故意只使用一個私鑰,否則在創建新錢包時系統會要求您備份助記詞。稍後討論鑰匙存儲時,我會將會提到「鑰匙」這個術語,是指私鑰及助記詞。

數位簽名(Digital Signatures)

上文提到的私鑰/公鑰對,指的就是公鑰密碼學。這種技術讓我們可以利用數位簽名,以證明訊息是來自特定的人。當您進行加密貨幣交易時,需要結合私鑰及訊息以產生數位簽名。您無法通過簽名來查看私鑰的,因此可作為安全共享的公共地址。數位簽名的精妙之處在於,任何人都可以將公鑰與簽名進行比較,從而確認密鑰持有人是否有簽名。當您使用加密貨幣時,通常會提供一條附有簽名的訊息,上面寫著「我將X個代幣支付到Y地址。」這樣,您就能證明自己是有權使用這些代幣。您推播的訊息(您的交易)會被添加到區塊鏈,任何人都可以檢查訊息以確認它是否有效。這些步驟過程並不會洩露您的私鑰。


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熱錢包(Hot Wallets) vs. 冷錢包(Cold Wallets)

錢包分為兩類﹕熱錢包和冷錢包。這涵蓋了廣泛的解決方案,可查閱【Crypto Wallet Types Explained】探討更多用例。現在,讓我們深入了解冷錢包和熱錢包。

熱錢包(Hot Wallets)

熱錢包是指連接到網路的加密貨幣錢包(例如智能手機及桌面錢包)。熱錢包總會提供最無縫的用戶體驗。不論是發送、接收或交易加密貨幣及代幣都非常方便。但這種方便卻帶來了安全問題。

熱錢包因為會連接到網路,所以容易受到攻擊。即使私鑰是安全保管,但您的連線裝置有機會被惡意參與者入侵或遙距控制。

這並不是說熱錢包毫不安全,但很明顯它們的安全性及不上冷錢包。熱錢包在可用性方面是非常出色,而且往往都是較小餘額的散戶的錢包首選。

冷錢包(Cold Wallets)

為了杜絕在線媒介的攻擊,許多人都會將其鑰匙保持離線,並以冷錢包來做到這一點。有別於熱錢包,冷錢包不用連接網路。現在讓我們逐步解釋冷錢包是如何創建及推播交易。

創建交易

在運行於UTXO的加密貨幣中,您需要一些資訊來創建交易,就是要花費的資金(投入)以及要發送到的地址有了這些資訊,您就可以創建交易的「骨架」。不過,它仍未可以使用,您需要簽署交易。

簽署交易

您需要向網路證明您是轉帳資金的持有者,這時您的私鑰就大派用場了。您的投入已被簽署,產生簽署交易。簽名後,您就可以立即推播交易、也可以等待。您也可以要求某人代您推播。

推播交易

這是交易與區塊鏈網路相連的階段。如果已簽署的交易就像尚未兌現的支票,那麼推播就是實際轉移資金的過程。

軟件錢包

有趣的是,以上步驟都不需要在同一裝置上進行。您可以在1號電腦上構建交易,在2號電腦上簽署,然後在3號電腦上推播。這就是冷錢包遵循的原理。在這個例子中,您將生成的私鑰存儲在2號電腦內,而該部電腦會永久保持離線狀態。 

1號和3號電腦容易遭受惡意軟體的攻擊,但這沒有關係:一旦簽署交易後,就無法修改。最重要的是2號電腦沒有連接到網路。它就像黑盒般存儲私鑰及簽署交易。事實上,這個情況下甚至不需要3號電腦,您可以用1號電腦進行推播。

硬件錢包(例如 Trezor One或 Ledger Nano S)旨在提供更好的用戶體驗,同時採用類似使私鑰保持離線的原理來保障安全性。這些錢包比一台電腦更易攜帶及便宜,而且是專為存儲加密貨幣而設的。詳情可參閱【What is a Hardware Wallet (and Why You Should Use One)】。近年硬件錢包行業發展迅速,為市場帶來了數十種不同的產品。您可以在幣安學院中查看相關裝置的評論。

託管(Custodial) vs. 非託管(Non-custodial)

上文提到非託管錢包的應用,這些錢包可以讓您完全控制私鑰。但是,如果您使用加密貨幣交易所之類的網上服務,那麼在協議級別上您其實並沒有真正擁有自己的代幣。相反,是交易所代您持有及管理您的資金(因此又稱為 託管錢包)。大多數情況下,交易所都會混合使用熱錢包和冷錢包來妥善保存您的代幣。

故此,如果您想用BTC交易BNB,交易所就會減少您的BTC餘額,並在資料庫中增加您的BNB持有量,整個過程並不涉及區塊鏈交易。只有當您決定提取加密貨幣時,才會要求交易所簽署交易。它們會推播交易,並把代幣發送到您提供的地址。

加密貨幣交易所為那些不擔心資金由第三方託管的用戶提供了非常便捷的體驗。自己擔任自己銀行的風險之一就是,如果出現問題,沒有人可以幫助您。如果您丟失了私鑰,就無法使用資金。另一方面,如果您丟失帳戶密碼,您就要重設密碼。

您的私鑰仍然有被盜的風險,因此您需要採取正確的預防措施來保護您的帳戶安全(例如,使用雙重因素身份驗證和強密碼)。可參閱【Secure Your Binance Account in 7 Simple Steps】以確保您沒有遺漏任何步驟。

哪一個是最好的收藏方法?

沒有一個方法能滿足任何人的,不然就不會有這篇長篇大論的文章。答案就是取決於您的風險狀況以及您如何使用加密貨幣。

例如,活躍的波段交易者與長期持有者有不同的需求。或者,如果您經營一家處理大量資金的機構,您就會想設置多簽名功能,即是指轉移資金時必須要獲多個用戶同意。對於一般用戶來說,最好將不使用的資金冷藏起來。硬件錢包會是最簡單的方法,但建議您先用少量資金進行測試,然後再安心使用。您也可以備份私鑰,以防裝置丟失或出現故障。確保您是以離線的方式進行備份,例如是把助記詞寫在紙張上並存放在保險箱內,亦有人會把助記詞印在防火金屬上。

網路錢包適合裝放少量款項,用於購買商品及服務。如果您的冷藏庫像儲蓄帳戶的話,那麼您的手機錢包就像您隨身攜帶的實際錢包一樣。在理想情況下,即使是遺失了資金,亦不會為您帶來嚴重的財務問題。

託管錢包會是進行貸款、質押和交易的最好選擇。但是,在使用資金之前,您應該制定一個資金分配的計劃(例如,採用用頭寸調整策略)。緊記,數字貨幣具有很大的波動性,您投資的金額永遠不應該超過您可以承受損失的金額。。

總結

在加密貨幣存儲方面,今天的區塊鏈提供了許多有趣的方法。每個方法都各有優劣,選擇時會有所取捨。這樣您就可以根據自己的需求,混合使用冷錢包和熱錢包。那就可以更安心了。

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